Elveszett jelentés

A bankfióki értékesítés során több helyen is felmerülhet a nagyobb hatékonyság iránti igény. Az ügyféllel való találkozáskor a tanácsadó sokszor nem használ ki olyan lehetőségeket, amelyek előrébb vinnék az ügyfél megismerésének útján, és amely végül egy pontosabb, a lehető legjobban személyre szabott ajánlat kialakításához vezethetne.

Vegyük például a személyes tanácsadási folyamat első lépéseinek egyikét, a pénzügyi helyzetkép felvázolását. Itt szükségszerűen kiderül ugyan, hogy az ügyfelet a létező vagy nem létező megtakarításai fényében milyen jellegű tanácsadásban részesítik (hitel-jellegű vagy megtakarítás-jellegű), azonban a közép- és hosszútávú tervek feltérképezése a legtöbb esetben elmarad. Ez milliárdos veszteséget okoz a pénzintézet számára, ugyanis nem ismerik meg az ügyfelet.

A jelenlegi adminisztrációs gyakorlatok mellett az “elejtett” megjegyzések dokumentálása esetleges, és a tanácsadó felkészültségétől függ. A menedzsmentnek pedig csak korlátozott lehetőségei vannak a folyamatba való beavatkozásra. Javarészt a betanítás során kell megfelelő biztonsággal átadniuk a tudnivalókat, illetve az eredményességi kontrollok alkalmával javasolni a szükséges változtatást.

De baj van a transzparenciával is. Az adatfelvétel során a fióki ügyintézők nem használnak olyan rendszereket, amelyek lehetővé tennék a felvett információk megosztását az ügyféllel (pl. pénzügyi helyzetkép és ajánlott termékek elküldése egy “színes-szagos” PDF formájában) , és arra sincs lehetőség, hogy a termékajánlathoz szükséges kalkulációkat együtt végezzék el. Így nehezebb az online szolgáltatásokhoz szokott ügyfelek bizalmának megnyerése, amin nem segít az sem, hogy az ajánlatot sokszor csak napokkal vagy hetekkel később kapják meg.

Az ügyfél előtt az érték

Mind a tanácsadás teljeskörűvé tételét, mind a transzparenciát nagyban elősegítheti egy olyan alkalmazás, amelyet kimondottan a személyes találkozókra, és a bankfióki értékesítés szempontjait szem előtt tartva fejlesztettek.

Egy olyan program, amelyen keresztül egy helyen elérhetők akár a hivatalos dokumentumok, szerződések, akár a termékajánlók, ügyféladatbázisok, vagy az ajánlatkészítő kalkulátorok, a tanácsadó és az ügyfél dolgát egyaránt megkönnyíti, és lerövidíti a bankfióki értékesítés folyamatát. Egy ilyen alkalmazás az értékesítési menedzserek kezében is hasznos eszköz a csapatmunka koordinálására és az erőforrások jobb elosztására.

A belső rendszerekhez való kapcsolódás lehetősége miatt sokan itt egy desktop alkalmazásra gondolnak – a meglepő valóság azonban az, hogy egy tablet alkalmazás sokkal modernebb értékesítést támogató eszköz, és a bevezetése is egyszerűbb. Tablet alkalmazásakor a tanácsadó és az ügyfél egymás mellett ül, az ügyfélet be lehet vonni az értékesítési folyamatba, így annak hatékonysága is jelentősen növelhető.

Az alkalmazásba könnyen integrálhatók a belső rendszerek, így tartalmazhat minden szükséges információt, amelyhez az ügyfél is azonnal, vagy egy utánkövető email csatolmányaként hozzáférhet. Ha visszatérő ügyfélről van szó, az adatok egy része az adatbázisból készen elérhető, nem kell újból kitölteni. A kalkulátorok használatához sem kell a böngészőben a banki weboldalon kóborolni, hanem célzottan az alkalmazásban található kalkulátort használni, és akár a helyszínen, azonnal szerződést nyomtatni, ha az ajánlatot az ügyfél elfogadja.

A pénzügyi tervezés is lehet élmény

A bankfiókban a személyes pénzügyi tanácsadás során használt mobil alkalmazás radikálisan átformálja az eddigi folyamatot anélkül, hogy megnehezítené azt. A könnyű kezelhetőség révén a tanácsadók örömmel építik be mindennapi gyakorlatukba az új eszközt. Az ügyfeleknek pedig a bankolás új élményében lehet részük: a személyes találkozó során a tanácsadó mellett ülve, aktívan bekapcsolódnak a pénzügyi tervezésbe, így a bizalmuk és elégedettségük nő.

Az egyszerűen, egy helyen elérhető anyagok segítségével a tanácsadók gyorsabban és könnyebben tudnak eljutni az első adatfelvételtől a szerződéskötésig, és papírmentesen teljesíthetik adminisztrációs kötelezettségeiket. Eközben a menedzserek a folyamat minden lépését ellenőrizhetik, az információkat naprakészen tarthatják, és automatikus riportokat is kaphatnak. Az értékesítő munkatársak az alkalmazás segítségével mindig láthatják, milyen találkozókra mikor kerül sor, illetve mikor kell egy adott ügyfelet újból megkeresni.

A SCOLVO iparági tapasztalatai alapján a pénzügyi termékek értékesítését segítő mobil megoldás drámai javulást hozott a feladatkezelésben mind csapat-, mind egyéni szinten. A bankok eredményessége általánosságban véve is nőtt a tableten elérhető funkciók és a modern értékesítési módszer segítségével. További előnyként a pénzügyi intézmények a zökkenőmentes adatáramlást, megfelelő CRM-töltést, a naprakész riportokat és a papírmentessé vált folyamatokat említették legnagyobb arányban.

SCOLVO Sales – a pénzintézetek értékesítőgépe megérkezett:

The post Bankfióki értékesítés: mobil megoldással még sikeresebb appeared first on Scolvo.

A pénzügyi szolgáltatók kiélezett versenyében az új, innovatív megoldások, mint a mobilizáció, bizonyítottan versenyelőnyhöz juttatják a piaci szereplőket. Ugyanakkor ez nem olcsó mulatság, tehát fontos, hogy minél okosabban tervezzük meg a büdzsénket.

[/spb_text_block] [spb_image image=”17659″ image_size=”full” frame=”noframe” caption_pos=”hover” remove_rounded=”yes” fullwidth=”no” overflow_mode=”none” link_target=”_self” lightbox=”no” intro_animation=”none” animation_delay=”200″ width=”1/1″ el_position=”first last”] [spb_text_block animation=”none” animation_delay=”0″ simplified_controls=”yes” custom_css_percentage=”no” padding_vertical=”0″ padding_horizontal=”0″ margin_vertical=”0″ custom_css=”margin-top: 0px;margin-bottom: 0px;” border_size=”0″ border_styling_global=”default” width=”1/1″ el_position=”first last”]

A következő példákon keresztül bemutatjuk, hogyan lehet az erőforrások jobb elosztásával növelni az elkötelezettséget és sikerre vinni a banki értékesítési osztályok mobilitás-projektjeit.

Nézőpont-váltás

Képzeljük el, hogy cégünk, egy pénzügyi szolgáltató, rendelkezik digitális stratégiával, azon belül pedig szerepel a teljes alkalmazotti állomány mobilizációja. A mi feladatunk az, hogy mint az értékesítési osztály vezetője, adaptáljuk saját csapatunk munkafolyamatait egy mobil eszközön futtatandó célzott alkalmazás számára. Ehhez azonban szükségünk lesz speciális fizikai eszközökre, valamint mobil és asztali alkalmazásokra egyaránt. Hogyan biztosítsuk, hogy megfelelő arányban részesüljünk a büdzséből, de ne kérjünk túl sokat akkor, amikor a cégnek ilyen nagyságrendű költségekkel kell számolnia?

A médiabeszámolók szerint az óriási multinacionális vállalatok könnyedén elköltenek akár dollármilliárdokat is a digitalizációra. Ugyanakkor a Gartner nemrégiben publikált előrejelzése az IT-költésekről egy érdekes megállapítást is tartalmaz: szerintük igaz ugyan, hogy a cégek továbbra is áldoznak majd a digitális eszközökre és IT-szolgáltatásokra, ugyanakkor a politikai és gazdasági bizonytalanságok miatt korántsem annyit, amire mindenki számított. Az eszközökre szánt büdzsé összege megáll 589 milliárd dollárnál, a szolgáltatások büdzséje pedig mindössze 4,2 százalékkal nő idén.

Ahhoz, hogy biztosan elérjük közép- és hosszútávú céljainkat, érdemes a teljes technológiai büdzsé meghatározott százalékában megállapodni: így a különböző elemekre ténylegesen elköltött összeg könnyebben variálható aszerint, hogy hogyan fejlődnek más területek, például a back office, az adatbiztonság és -menedzsment, vagy bármi más. Egy nemzetközi cég odáig ment, hogy a teljes IT-büdzsé 30 százalékát dedikálta mobilitási és kollaborációs projektekre, 100 ezer munkavállalót érintő folyamatokra, és alapvető változásokat indított el az iparági versenyben az intuitív mobil vezérlőpult és a munkahelyi chat-ek bevezetésével.

A vezetők meggyőzése

A céges stratégia arra fókuszál, hogy megszüntesse a nem hatékony működéseket azáltal, hogy a dolgozók kezébe a fogyasztói technológiákhoz hasonló eszközöket ad. A gyakorlatban ez azt jelenti, hogy létrehoznak egy BYOD-szabályozást és könnyen kezelhető vállalati mobil applikációkat fejlesztenek a meglévő eszközökre.

Nem nehéz elképzelni, hogy egy ilyesfajta mobilizáció javára válik az értékesítői csapatnak, amikor terepre mennek, és jobb eredményeket is hoz. Viszont ha ez nem egy elszigetelt projekt, az nagyobb mozgásteret is biztosít az osztályszintű büdzsé tárgyalásakor is.

Kapcsolódjunk egy nagyobb folyamathoz: ha a legfelsőbb vezetés meg van győződve róla, hogy a cég digitalizációja szükséges, és erre elkülönítik a megfelelő anyagi forrásokat is, az egy nagy lehetőség az értékesítési osztály számára, hogy innovatív megoldások segítségével korszerűsítse a működését. Ezt egyfelől úgy lehet megtenni, hogy az osztályszintű büdzsé minden egyes elemét a céges stratégia valamely pontjára vonatkoztatják. Ha csúcsminőségű vállalati mobilitás-menedzsmentet választunk, az garantálja a lehető legbiztonságosabb működést a terepen dolgozók számára. Vagy, megfordítva az érvelést, az ügyfelek nagyobb elkötelezettsége, amely a megnövekedett reszponzivitásból adódik, igazolja egy igazán formabontó mobil alkalmazás költségeit.

Egy gyors győzelem

Amikor a projektünk költségeit elemeire bontjuk, jó tudni, hogy bár a digitális és mobil átállás több évnyi befektetést igényel, van arra is lehetőség, hogy egy gyors győzelemmel enyhítsük a kockázatok okozta szorongást.

Gondosan vizsgáljuk meg a mobilitási terv szokásos elemeit: aránylag ritkán fordul elő, hogy ugyanannyit költsünk hardver-beszerzésre, tanácsadásra, mobilitás-menedzsmentre, vagy kollaborációs eszközökre. Néhány ezek közül kiemelkedik majd, vagy amiatt, hogy kevesebbe kerül, vagy mert gyorsabban vagy nagyobb megtérülést hoz.

A példánkhoz visszatérve, az eszköz-beszerzésen való spórolásról nem lehet szó, hiszen a stratégia eleve arra épít, hogy az alkalmazottak a saját eszközeit fogják munkára. Ebből következően a menedzsment-szoftvereken sem lehet túl sokat spórolni. De mi van akkor, ha hamarabb tudjuk elkezdeni használni ezeket az eszközöket? Ez egyértelmű nyereség lenne a megtérülés szempontjából, és nagyobb esély a büdzsé elfogadtatására.

Térképezzük fel a piacot olyan készen kapható szoftver-megoldások szempontjából, amelyek a legvalószínűbben illeszkednek a működési folyamatainkhoz. Az egyedi fejlesztés nem csak több pénzbe, hanem több időbe is kerül, és ezek az áldozatok ritkán bizonyulnak indokoltnak a használat során. Már lehet találni olyan értésítőkre szabott, azonnal használatba vehető alkalmazásokat, amelyet még testre is lehet szabni, de nem olyan mértékben, hogy az lelassítaná a folyamatokat, ahelyett, hogy felgyorsítaná.

A megtakarításokra is érdemes fókuszálni: az értékesítés elég erős pozícióból indul, ha arról van szó, mennyit tud spórolni a papíralapúról a digitális folyamatokra való átállással, de ugyanez igaz a holtidő csökkentésére is, amely a terepen dolgozók mobilizálásából fakad. Az is ide tartozik, hogy ha a szoftvert jól választják ki (lásd fent), és a csapat hamar el tudja kezdeni használni, akkor a betanítás költségei is elhanyagolhatóak.

Élvezze az egyszerűséget és a könnyű használatot: növelje alkalmazottai teljesítményét egy napokon belül bevezethető megoldással

[/spb_text_block]

The post Hogyan hozzuk ki a legtöbbet a mobilitási büdzséből? 3 tipp banki értékesítési vezetőknek appeared first on Scolvo.